Kryptovaluutta vero: Kaikki Bitcoin vero 2023

Kryptovaluuttojen maksuja koskevat säännöt ovat olleet pitkään epäselviä.

Tämä on aiheuttanut pitkällisen keskustelun elinkeinonharjoittajien ja veroviranomaisten välillä, sillä aina ei ole ollut selkeitä sääntöjä siitä, milloin ja kuinka paljon veroja olisi maksettava. On myös useita tapauksia, joissa elinkeinonharjoittajat ja myyjät ovat joutuneet vaikeuksiin tämän vuoksi.

Kaikki nostojen verotuksesta ja siitä, mitä todella sovelletaan.

VOIKO BITCOIN-VEROA VÄLTTÄÄ?

Suora vastaus tähän kysymykseen on, että kaikkia kryptovaluuttoja pitäisi verottaa. Ruotsin veroviraston mukaan se pitäisi ilmoittaa kohdassa Muut varat lomakkeella K4.

Toistaiseksi kryptoa ei ole luokiteltu valuutaksi (outoa, tiedämme sen!), mikä tarkoittaa, että jokainen transaktio on ilmoitettava erikseen. Näin ollen on parempi maksaa veroja, koska järjestelmän Ruotsissa on jo alettu panna täytäntöön, joten verojen maksamista ei kannata välttää.

Miten maksaa veroja kryptovaluutoista?

Sijoittajat voivat maksaa veroja kryptovaluutoista muutamalla eri tavalla. Ensimmäinen ja ilmeisin tapa on yksinkertaisesti käyttää fiat-valuuttaa (kuten SEK) verojen maksamiseen. Toinen suosittu tapa on kuitenkin käyttää itse kryptovaluuttaa verojen maksamiseen.

Tätä varten sijoittajien on ensin laskettava, kuinka paljon he ovat velkaa veroja, ja sitten muunnettava kryptovaluuttansa Yhdysvaltain dollareiksi tai muuksi fiat-valuutaksi vaihtokurssilla, joka kattaa verovelat ja mahdolliset transaktioon liittyvät maksut. Kun he ovat muuntaneet kryptovaluuttansa fiat-valuutaksi, he voivat maksaa veronsa samalla tavalla kuin millä tahansa muulla menetelmällä. Maksat verosi aina Ruotsin verovirastolle niin kauan kuin olet verovelvollinen Ruotsissa.

Kuinka paljon veroa kryptovaluutoista?

Pääomavoittovero on vero, joka kannetaan omaisuuden, kuten osakkeiden, kiinteistöjen tai kryptovaluuttojen, myynnistä saaduista voitoista. Verokanta on 30 %, ja se on maksettava vain siitä osasta voittoa, joka ylittää 30 000 kruunua.

Jos esimerkiksi saat 50 000 kruunun voiton Bitcoinin myynnistä, sinun on maksettava myyntivoittoveroa vain 20 000 kruunusta (50 000-30 000). Tämä tarkoittaa, että sinun on maksettava 6 000 kruunun vero (20 000 x 30TP3T).

Liiketoimesta on ilmoitettava ainoastaan silloin, kun kyseessä on luovutus. Luovuttaminen on yleensä myyntiä, mutta se voi olla myös tilanne, jossa kryptovaluuttaa käytetään maksuvälineenä tai vaihdetaan johonkin muuhun.

• Myynti: Jos olet ostanut Bitcoinin 1 000 kruunulla ja myynyt sen 2 500 kruunulla, olet tehnyt 1 500 kruunun voiton. Tästä voitosta peritään 30 % pääomaveroa. Tämä tarkoittaa, että noin 500 kruunua on maksettava veroa, joka menee Ruotsin valtiolle.                       
• Maksaminen/vaihto: Jos käytät Bitcoinia ostaaksesi tavaroita tai palveluita 2500 kruunun arvosta ja maksat 0,1 BTC:llä (vastaa 1250 kruunua), Ruotsissa on syntynyt veronalaista tuloa 1250 kruunua. Laskennan arvoperuste on siis 2 500 kruunua + 1 250 kruunua = 3 750 kruunua. Laskelma tehdään tällöin samalla tavalla kuin myynnissä, mikä tarkoittaa, että 500 kruunun vero menee Ruotsin valtiolle.
   

MITÄ TEHDÄ, JOS TYÖTULOISTA ON MAKSETTAVA VEROA?

On pyydetty lisätietoja siitä, pitäisikö sinun maksaa veroviranomaisille kryptovaluutasta tai joskus kryptovaluutoista, kun teet voittoa tarjoamastasi palvelusta. Yksinkertainen vastaus on, että tehdyt liiketoimet on ilmoitettava Ruotsin verovirastolle ilmoituksella. Tämä koskee BTC:tä eli bitcoineja ja muita kryptovaluuttoja.

MILLOIN ILMOITTAA BITCOIN?

Jokainen transaktio, jossa on mukana kryptovaluuttaa, esimerkiksi kun teet kauppaa itsellesi, kun myyt itsesi (tulot palveluista) tai kun käytät Bitcoinia kaupankäyntiin, on ilmoitettava ja maksettava. Tämä tarkoittaa, että jopa kolmekymmentä prosenttia maksetaan, jos kyseessä on myyntivoitto.

MILLOIN SINUN PITÄISI ILMOITTAA KRYPTOVERO?

Kun on kyse kryptoverosta yleensä, on ensinnäkin tärkeää tietää tietyt päivämäärät. Erilaiset verovelvoitteet on ilmoitettava tiettyjen päivämäärien jälkeen ja ennen niitä. Itse asiassa on niin, että voit aloittaa kryptoverotuksen ilmoittamisen jo 15. maaliskuuta 2022. 

Toinen tärkeä päivämäärä oli 2. toukokuuta 2022, koska se oli viimeinen päivä jättää kryptovero. Jos kuitenkin tarvitset enemmän aikaa ilmoittamiseen, voit hakea veroajan pidennystä. Jos sinut hyväksytään, päivämäärä pitenee aina 31. toukokuuta 2022 asti. 

?ONKO OLEMASSA VAIHTOEHTOJA KRYPTOKAUPPAAN?

Veroja ei voi välttää millään tavalla, ja valitettavasti jokaisen yksittäisen transaktion ilmoittaminen on hyvin monimutkaista, koska kaikki on tehtävä erikseen, eivätkä kaikki kryptotransaktiot ole kovin selkeitä. Voitot pitäisi verottaa kuten muutkin varat kaikkien kryptovaluuttojen osalta.

Toisaalta veropöydän ääreen pääseminen ja säästää yli 70 prosenttia, voit ostaa sertifikaatteja Avanzan kautta ja laittaa ne sitten ISK-tilille. Näin vältät verottamisen kokonaan! Prosessi on täysin automaattinen, ja ainoa asia, joka vähennetään, on alle yhden prosentin kiinteä maksu, kun taas myyntivoittojen verotus on jopa kolmekymmentä prosenttia.

Monetax ja miksi niitä on hyvä käyttää

Kryptovaluuttojen ilmoittamista voidaan pitää aikaa vievänä ja monimutkaisena, joten jos kyse on suuremmista summista ja jättimäisistä transaktioista, on hyvä käyttää ammattimaista palvelua. Monetax on yritys, joka tarjoaa automaattisia veroilmoituksia transaktiolokiesi perusteella.

Monetax auttaa monia ruotsalaisia ilmoittamaan kryptovaluuttojen, kuten Bitcoinin, voitot, tappiot ja varat.

Kuinka paljon voit ansaita maksamatta veroja?

Mukaan Veroviranomaiset sinun on ilmoitettava vero veroilmoituksen yhteydessä heti, kun olet myynyt, vaihtanut tai maksanut kryptovaluutalla. Tämä tarkoittaa, että kryptovaluuttasi arvo voi nousta minkä tahansa määrän ilman, että sinun tarvitsee maksaa veroa. Tämä tarkoittaa sitä, että arvon nousu ja lasku eivät tee sinusta verovelvollista. 

Muista, että voit silti ilmoittaa Bitcoin-kauppasi harrastukseksi, jos saamasi voitto on alle 40 000 kruunua.

Kuinka paljon kryptovaluutan voittovero on?

Kun jos kryptovaluutalla tekee voittoa, on maksettava 30 prosentin vero.. Voitto lasketaan laskemalla myyntihinnasta yleiskustannukset, jotka lasketaan keskiarvomenetelmällä. Näin saat voittosi, joka on 70 prosenttia myyntihinnasta. 

foorumi	foorumi	Palvelut	Aloita
	Bitcoin Prime	Käyttäjäystävällinen käyttöliittymä Tarkkuuteen perustuva toteutus Nopea vetäytyminen	Avaa tiliArvostelu
	TA Algo	375 % viimeiset 2,5 vuotta Kopioi kaupankäynti Täysin automaattinen	Avaa tiliArvostelu
	CryptoSoft	Huippusijoitettu kauppias Maailmanlaajuisesti tunnustettu robotti Alhainen talletusvaatimus	Avaa tiliArvostelu
	Bitcoinin tulevaisuus	Täysin automaattinen Suosittu Suomessa Suora maksu	Avaa tiliArvostelu
	Bitcoin voitto	Tunnettu televisiosta Nopea maksaminen Suosikki Yhdysvalloissa	Avaa tiliArvostelu
	Bitcoin-aika	Palkittu tuki Alhainen talletusvaatimus Käyttäjäystävällinen	Avaa tiliArvostelu
	Bitcoin Trader	Automaattinen kaupankäynti Pieni talletus Aloittelijoille sopiva	Avaa tiliArvostelu
	Bitcoin-järjestelmä	Suosituimmat vuonna 2021 Älykäs algoritmi Korkea voittosuhde	Avaa tiliArvostelu

Mikä on kulujen määrä?

Kulujen määrä on hankintatietojesi yhteenlaskettu summa. Yksinkertaisemmin sanottuna se on summa, jonka olet maksanut arvopapereistasi, kuten osakkeista tai kryptovaluutoista. 

Myyntihinnan ja omakustannushinnan perusteella lasketaan voitto tai tappio ennen ilmoitusta.

Tuoreen raportin mukaan 10 Bitcoinin kokonaishinta on nyt 40 000 kruunua, mikä tarkoittaa, että uusi keskimääräinen hinta on 4 000 kruunua kutakin Bitcoinia kohti. 

?Om he alkoivat louhia Bitcoinia Vuonna 2013 yleiskustannukset olivat vain 1000 kruunua 10 kaivostyöläisen osalta. Tämä vastaa keskimäärin 100 kruunua bitcoinia kohti. Toisin sanoen hänen kustannuksensa ovat 40-kertaistuneet.

Miten lähetät kryptoveroilmoituksen

Kun sinun on ilmoitettava verosi kryptosta, teet sen joko sähköpostitse tai Ruotsin veroviraston verkkosivustolla. Helpoin ja nopein tapa on verkossa. On tärkeää tietää, että sinun tulee ilmoittaa kryptovaluutoista myyntivoitot, tulovero tai korkotulot. 

Pääomatulojen ilmoittaminen

Helpoin tapa on kirjautua Ruotsin veroviraston verkkosivuille ja täyttää K4-lomakkeen D-osio, jos kryptovero ilmoitetaan pääomatulona.

Voit myös ladata PDF-tiedoston tulostettavaksi tai ladata SRU-tiedostoja, jos sinulla on niitä, ja ne käsitellään automaattisesti.

Tuloveron ilmoittaminen

Tämä riippuu täysin siitä, mistä kryptovaluutta on peräisin. Jos se on peräisin esimerkiksi louhinnasta, teet sen Ruotsin veroviraston verkkosivuilla olevan T2-lomakkeen kautta.

Oletko saanut kryptovaluuttoja palkkioiden kautta? esim. kryptopörssin Binance-palkkiojärjestelmästä, jotta tämä on täytettävä myös T2-lomakkeessa. Tämä kryptovero on ilmoitettava vain niin kauan kuin se ei ole peräisin työnantajalta tai yritystoiminnasta. 

?Om olet saanut palkkaa tai etuuksia sen sijaan kryptossa, työnantajasi huolehtii tästä puolestasi. Jos se kuitenkin on jotta heillä ei ole niitä, voit päivittää tämän itse. kertomuksessaan. 

Korkotulojen ilmoittaminen

Tämä pätee esimerkiksi silloin, kun verokryptoa ilmoitetaan lainoja tai niin sanottuja "panostuksia" varten. Tällöin riittää, että siirryt kohtaan 7.2, jossa yksinkertaisesti lisäät kokonaissumman. 

Kohdassa 8.1 on myös kohta, jossa ilmoitat korkokulut.

Mitä tapahtuu, jos et tee ilmoitusta?

The on tärkeää, että yksityishenkilöt maksavat veroja, sillä muuten he voivat olla on seurauksia. Voit esimerkiksi joutua harkinnanvaraiseen verotukseen, jossa verovirasto arvioi vuotuiset kokonaistulosi. Voit saada myös verolisäyksen.

Jos yritys ei tee ilmoitusta, F-vero voidaan jopa peruuttaa. Silloin et voi enää harjoittaa liiketoimintaa ja sinun on lopetettava yrityksen toiminta.

Vaikka muuttaisitkin ulkomaille Portugalin kaltaiseen maahan, jossa kryptovaluutoista ei makseta pääomaveroa, sinun on syytä olla tietoinen siitä, että saatat silti olla verovelvollinen Ruotsissa, jos sinulla on riittävästi varoja Ruotsissa.

Pitääkö sinun maksaa veroa Bitcoin-robotista saamistasi voitoista?

"Monet, jotka käyvät kauppaa bitcoin online ymmärtävät, kun he alkavat tehdä suuria voittoja ja korkeita tuottoja, että heidän on nostettava rahat alustalta. ja useimmiten markkinoille tosiasiallisesti sijoittamiasi varoja ei ole tallennettu kryptovaluuttoina, vaan käydään kauppaa sopimuksilla, joiden kohde-etuutena on bitcoin tai muut kryptovaluutat.

Tämä tarkoittaa myös sitä, että voitot maksetaan fiat-valuutassa eikä kryptovaluutassa, mikä aiheuttaa monille sen ongelman, että sinun on ilmoitettava voitot ja maksettava veroa uuden 70%-säännön mukaisesti.

Voitot kaupankäynti bitcoinilla ei siis veroteta kuten muita sijoituksia, kuten rahastoja tai osakkeita.

Useimmilla välittäjillä on kuitenkin kaupankäyntilisenssit, joita ei ole myönnetty Ruotsissa tai ruotsalaisten sääntelyviranomaisten toimesta, vaan usein Kyproksella tai Australiassa, mikä tarkoittaa, että veroviranomaisilla ei ole automaattisesti mitään tietoa siitä, miten pääomaasi hallinnoidaan, eivätkä ne voi pyytää valvontatietoja verotusta varten.

Vasta kun nostat rahat välittäjän alustalta Ruotsissa olevalle tilille, sinun on ilmoitettava voittosi.

Emme kannusta minkäänlaiseen rikolliseen toimintaan tai rikollisiin aikomuksiin, ja suosittelemme, että noudatat aina kansalaisuus- tai asuinmaasi sääntöjä ja lakeja sekä taloudellista kotipaikkaasi.

Miten voin optimoida verotukseni Bitcoinia varten?

Veronkierron sijaan on olemassa laillisia tapoja toteuttaa verojen optimointia, mikä ei tarkoita veronkiertoa, kunhan se tehdään lain mukaisesti.

Voit esimerkiksi perustaa Dubaissa yrityksen, joka pitää hallussaan bitcoinejasi ja hallinnoi pääomaasi. Osakeyhtiö tai LLC-yhtiö, kuten sitä ulkomailla kutsutaan, on rajattomasti vastuussa varoistaan, toisin kuin ruotsalainen osakeyhtiö. Rajoitetun vastuun yhtiössä et omista varoja, mutta yhtiö itse omistaa, sinä omistat vain yhtiön osakkeita. Dubaissa on nolla prosenttia veroa kryptovaluutoille, ja jos haluat käyttää budjettivaihtoehtoa naapuriemiraatissa, se on Ras al kheimah, joka koskee. Verokuvio ei muutu ja voit käyttää yrityksen rahoilla vaikka Ruotsissa. Varat kuuluvat tietysti yritykselle myös silloin, kun kulutat, mutta monissa tapauksissa se voi olla turvallisempaa kuin niiden omistaminen yksityishenkilönä Ruotsissa. Voit perustaa säätiön Panamaan

Panaman säätiö toimii aivan kuten brittiläinen trusti, paitsi että sinulla on enemmän tietoa ja parempaa määräysvaltaa omaisuudesta ilman, että se on omissa nimissäsi, joten sinä et omista omaisuutta, kuten Dubaissa. Säätiösi alla on LLC-yhtiö, joka tekee sopimuksia kiinteistöyhtiöiden tai pörssivälittäjien kanssa, jotta voit jälleen kerran sijoittaa ja minimoida verosi Ruotsissa. Voit perustaa offshore-yhtiön hallinnoimaan Bitcoiniasi Offshore-yhtiön ei tarvitse maksaa paljon, voi riittää 15 000 kruunua, joka omistaa tilisi esimerkiksi Binancessa, nyt se on yhtiö, jolla on verovelvollisuus eikä sinulla yksityishenkilönä. St Vincent & Grenadineilla toimivalla yrityksellä ei ole kirjanpitovelvollisuutta eikä verovelvollisuutta maan ulkopuolella ansaituista varoista. Offshore-yhtiön perustamiseen ei siis liity lisätyötä eikä kirjanpitokustannuksia.

Maksat vuosittain palkkion, jonka pidät yrityksestä, jotta se pysyy aktiivisena, eivätkä varat enää kuulu sinulle, joten et piilota mitään varoja. Voit yhdistää Panaman säätiön St Vincents & Grenadineilla sijaitsevaan yhtiöön, jolloin sinusta ei myöskään tule pääoman UBO:ta (Ultimate beneficial owner), jota vastaan voidaan tulevaisuudessa kantaa varallisuusveroa.

Säätiön edunsaajat voidaan helposti muuttaa lapsiksi ilman, että pääoma poistuu säätiöstä, ja he voivat lainata säätiöltä uusia investointeja varten ja maksaa korkoa takaisin säätiölle tulevista tuotoista. On 100-prosenttisen laillista antaa lahjoitus lahjakirjalla esimerkiksi säätiölle, mikä tarkoittaa, että et maksa Bitcoin-lahjoituksestasi lainkaan veroa, et nyt etkä tulevaisuudessa. Sinua tai perhettäsi ei pitäisi verottaa siitä, että otit elämässäsi riskin ja tulit hyvin rikkaaksi, mutta tee se fiksusti ja laillisesti.

Usein kysytyt kysymykset - FAQ - Kryptovaluuttavero 2023